日本たばこ JT(2914)をNISA口座にぶっこんでやらかした！

かやさく

今回は配当率が実に7%を超えるJTに投資をした記録です。。JT、悪い企業でではないのですが、NISAにぶっこんだのが失敗でした。。

博士

楽天証券でのNISA口座の保有残高、堂々の1位なこともあり、、同様の境遇の方も多いんとちゃうかな。

ランキング：NISA-国内株式・国内ETF/ETN

本記事は旧はてなブログからの改版、再掲載です。

日本たばこ JT(2914)をNISA口座にぶっこんでやらかした！ - 投資でいろいろやらかした日記

前回の更新から半年ほどたちますが、今月に入りブログへのアクセスが増えてきたようなので(といってもやっと月間100ですが・・)、、久々に記事をアップします。さて今回は配当率が実に7%を超えるJTに投資をした記録です。。JT、悪い企業でではないのですが、NISAにぶっこんだのが失敗でした。。。ただ楽天証券でのNISA口...

JTとは？
投資状況
どう評価・分析する？
1. 失敗①: NISA口座のデメリットを理解していなかった。。
2. 失敗②: 特に損益通算の仕組み、損だしを知らなかった。。。
今後の対策
1. 対策①：損益通算、損だしに向けた準備を実施
2. 対策②：NISA口座にあった口座を見極める
んでJTはどうする？
最後に。。

JTとは？

かやさく

言わずと知れたたばこメーカーですね。ちょこっと調べたところ以下の感じでした。

医薬品、食料品も扱っているようですが、ざっくり売上の9割以上はたばこの販売による。
M&Aにより海外展開も旺盛、ざっくりたばこ(国内)：たばこ(海外)：食品・医薬品 = 3 : 6 : 1くらいで意外と海外比率が高い。
たばこ産業の特徴として、低成長(みな吸わなくなってますもんね)、高利益率(値上げすればよし)、高配当(利益を配当で吐き出しちゃう感じ？)。
とにかく配当が当時6%超(現在は6%弱)の超高配当銘柄。。
電子タバコはIQOSのほうが人気なような。。。タバコは吸わないのでよく分からない。。

かやさく

配当6%ってなんて良い響き。。。

博士

や、だから、高配当化しとる理由があるねんて。。。

投資状況

JTへの投資状況は以下の感じです。

JTへの投資

こちらはさすがに一度買ったっきりです。でもこちらもコロナ前。。。ただ特筆すべきはNISA口座で買ったんですよね。。何も考えずに。。

さてこちらの2021/6/27現在の状況を公開します！

はい、日本株好調、株高の中、

-4.39%、含み損10,100円の状況です。。

かやさく

いや、これでもずいぶん復活したんですけどね。。でもまだ元に戻りません。。

博士

配当はどないやねん？高配当やろ。

一応7,700円が2回、計15,400円は入金されており、なんとか配当と合わせてプラス、でも次回からは減配(年間154円→130円)発表済です。。。

配当 | JTウェブサイト

JTのIR情報を掲載しています。

どう評価・分析する？

かやさく

今回の投資行動、いかがなもんでしょう？一応、トータルではプラスだし。。。(どきどき)

博士

大失敗やろ！

高配当株、JTへの投資自体は悪くはない。ただ手法が間違っておる。

かやさく

あう。。。理由をば。。

失敗①：NISA口座のデメリットを理解していなかった。。JTとは相性が悪い。
失敗②：特に損益通算の仕組み、損だしを知らなかった。。。

かやさく

もうちょっと詳しく教えてください。。。

失敗①: NISA口座のデメリットを理解していなかった。。

NISA口座のメリットは売却益、配当に税金がかからないであるのは間違いないです。が、メリット以外のデメリットをきちんと理解していませんでした。。。

そもそもたばこ産業の特徴として、JTはずるずると今後も株価が値下がりする可能性が高く、配当はいいのですがNISAから最終的に特定口座に移す際の利益もほぼ見込めない、、という状況ですので、、JTとNISAは相性が悪いと思います。

博士

値上がり売却益、配当の両方とも見込める場合はNISAはええんやけど、配当だけやったらもったいない。損益通算が使えへんし。

失敗②: 特に損益通算の仕組み、損だしを知らなかった。。。

3-5月にコロナで暴落後、果敢にも株を買い続け、そのうちの一部は1銘柄で20万円以上も含み益が出ている銘柄もいくつかあるんですよね。ただこれを売っちゃうと利益のうち約20%が税金がかかってしまうのですが、損益通算、損だし、という方法により利益と損を合算してチャラにできる、、という素晴らしい方法があるのですね！

が、、、先に記載の通りJTをNISA口座にぶっこんだので、、、NISA内でしか合算できない。。そしてそのNISAに別に鎮座するのは、、SPYD様、、、なので損益通算の意味なし、、、(号泣)